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• 特集　投資信託入門講座
• 次は、気になるひとつひとつを比較検討。こちらも４つのポイントで、簡単チェック！

ハコ「うわー、だんだん難しくなってきた」

宮入「大丈夫、そんなに難しくありませんよ。一つ目のポイントは“１万円で購入可能か”です。なぜこれが重要かというと、月々の積立てがしやすいからなんですね。投資信託は、コツコツと運用してこそ効果を得やすい投資商品ですから、これはとても大事なことです。では、先ほどのリストの中から調べたい銘柄を選んで、クリックしてみましょう。ハイライトが表示されると思います。その商品の概要が書かれた表の一番下に、“基本情報”というテキストリンクがあります。このリンク先のページ内に“最小購入単位”という項目があり、ここが“10,000円”となっていればOKです」

齊川「なるほど……　あっ先生、“DLIBJ 公社債オープン(短期コース)”では、“最小購入単位　1円”となってます」

宮入「そうですね、それも購入できますよ」

ハコ「そうか、先々の運用のことも考えながら選ばなきゃいけないんですね。先生、じゃあ次のポイントは？」

宮入「次は“ネットで購入できるかどうか”。これの理由は言わずもがなですよね。今後お二人は、ネットで開いた口座を通して毎月の積立金で個々の商品を買い増していきながら、トータルな運用を目指すわけですから、『１万円で購入できるか』『ネット証券で購入可能か』はとても重要なんです。ネットで購入すれば、手数料が安くなる場合も多いですからね」

• シャープ・レシオの数値が大きいほど、リターンが得られる？
• えっ、毎月1万円で将来の資産が倍になるってホント？

宮入「さあ、だいぶ絞り込めて来ました。次が最後のポイント、『この３年間のリターン』『シャープレシオ』の２つです。この中でも、おそらく耳馴染みのないシャープレシオについて、ちょっと説明しましょうか。シャープレシオとは、そのリターンを得るために、どれくらいのリスクを取っているか。そのことを計測する指数のことを言います。数字は高ければ高いほうがベターです。ここまで大丈夫でしょうか、ハコさん？」

ハコ「はい。なんとかついていっております（汗）」

宮入「では、調べ方を説明しますよ。もう一度先ほどのリストに戻って、調べたい商品のハイライトへ。ページ左下に、“資産配分の詳細を表示”というボタンがあります。ここをクリックすると、様々な情報と共にシャープレシオの数値を調べることができます」

齊川「比較してみて、数値が高い方が安全性が高い商品なのね」

宮入「また、同じページ左下から“リターンの詳細を表示”をクリックすると、過去の運用成績によって、様々なリターンの数値が表示されます。銘柄ごとにそれらを比べるとこにより、リスクとリターンのバランスを考えた商品選びができるようになります」

ハコ「なるほど～～、先生、これは分かりやすいです」

宮入「ありがとうございます。さあ、二人とも、自分のマネープランに見合った最適な商品の絞り込み作業が終わったようですね。いかがですか？」

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• リスク調整後のリターンを示す尺度「シャープ・レシオ（シャープの測度）」
• 賢い投資信託の購入法