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第8回 投資信託のコスト

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申込手数料

申込手数料とは

投資家が投資信託を購入する(一部、換金時にかかる場合もあります)際に、販売会社に対して支払う費用です。
「販売手数料」や「募集手数料」(当初募集期間中に申し込む場合)とも言われます。
手数料は、投資信託を販売する販売会社の収入となります。いわば、販売にかかるコストとして徴収されるものです。

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購入時に「申込手数料」を販売会社に支払う
  ↓
販売会社
表示方法

申込手数料は通常、単位型投資信託の場合は金額(円)で、追加型投資信託の場合は率(%)で表示されます。

単位型投資信託の募集手数料
1口(=1万円)あるいは、1万口(1口=1円)当たり一定の金額

追加型投資信託の申込手数料
基準価額に対して、〇%
申込手数料に係る消費税

また、申込手数料には消費税等相当額が課されます。
2007年3月現在、消費税等相当額は5%(消費税4%、地方消費税1%)となっています。
今後、消費税率の引き上げ等があった場合には、この税率は変更になります。

掲載日:2008年1月28日

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